Währungs- und Zinsschwankungen kalkuliert managen
Wechselkursabsicherung & Zinsabsicherung
Währungs- und Zinsschwankungen stellen für ein Unternehmen oft ein schwer kalkulierbares Risiko dar. Deshalb unterstützen wir Sie dabei, sich gegen steigende Zinsen bei Finanzierungen bzw. fallende Zinsen bei Veranlagungen abzusichern.
3 Vorteile einer Wechselkurs- & Zinsabsicherung
Allgemeines zur Wechselkursabsicherung & Zinsabsicherung
Im heutigen globalen Geschäftsumfeld unterliegen Unternehmen mehr denn je den Auswirkungen von Währungs- und Zinsschwankungen. Diese Volatilität kann dazu führen, dass Unternehmen erhebliche finanzielle Verluste erleiden. Um Sie dabei zu unterstützen, diese Risiken zu minimieren, bieten wir als Bank umfangreiche Möglichkeiten zur Wechselkurs- und Zinsabsicherung an.
Hauptziel dieser Absicherungsstrategien ist, Ihnen eine sorgenfreie Geschäftsumgebung zu schaffen, in der Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren können. Indem Sie sich gegen Währungs- und Zinsschwankungen absichern, minimieren Sie das Risiko finanzieller Unsicherheiten und schützen Ihr Unternehmen vor unvorhersehbaren Verlusten. Das gibt Ihnen eine erhöhte Planungssicherheit und erleichtert langfristige Investitionsentscheidungen.
Unsere Expert:innen stehen Ihnen zur Verfügung, um Ihre spezifischen Anforderungen zu verstehen und maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln. Besprechen Sie gemeinsam mit unseren Spezialist:innen Lösungen, mit denen Sie Ihr internationales Geschäft optimal absichern.
Wechselkursabsicherung
Wechselkursabsicherung ist ein Instrument, das Unternehmen dabei hilft, sich gegen potenzielle Verluste infolge von Währungsänderungen abzusichern. Mit unseren Lösungen können Sie Zahlungen in einer bestimmten Währung zu einem vorab festgelegten Wechselkurs absichern. Dies ermöglicht finanzielle Stabilität und Planbarkeit, unabhängig von Schwankungen auf Devisenmärkten. Durch die Absicherung Ihres Wechselkurses können Sie Ihr Unternehmen vor unerwarteten Kosten schützen und gleichzeitig Gewinne maximieren.
Devisentermingeschäft
Sie haben einen Exportauftrag im USD erhalten. Als Zahlungsziel wurde ein Jahr vereinbart. Mittels eines Devisentermingeschäfts können Sie das Wechselkursrisiko (=Abschwächung USD) zur Gänze ausschalten und somit den Auftrag kalkulierbar machen.
Zinsabsicherung
Zinsabsicherung dient dazu, Unternehmen vor potenziellen Auswirkungen steigender Zinsen bei Finanzierungen oder fallender Zinsen bei Veranlagungen zu schützen. Unsere Expert:innen analysieren zusammen mit Ihnen den aktuellen Markt und entwickeln maßgeschneiderte Strategien, um Ihre Zinskosten zu minimieren oder Ihre Anlagerenditen zu maximieren.
Zinscap
Sie haben eine variabel verzinste Finanzierung und sind der Meinung, dass die Geldmarktzinsen ansteigen werden: Der Kauf eines CAPs sichert Sie gegen steigende Zinsen. Als Kreditnehmer haben Sie somit die Sicherheit, dass Ihre Kreditzinsen während der vereinbarten Laufzeit einen bei Abschluss definierten Zinssatz (Strike) nicht überschreiten – gleichzeitig können Sie vom niedrigen Zinsniveau weiterhin profitieren.
Häufige Fragen zu Wechselkurs- und Zinsabsicherung für Unternehmen
Was genau ist Wechselkursabsicherung und wie funktioniert sie?
Die Wechselkursabsicherung ist eine Strategie, die Unternehmen vor Währungsschwankungen schützt. Sie basiert auf dem Abschluss von Verträgen, die es ermöglichen, bestimmte Währungen zu einem festgelegten Wechselkurs zu kaufen oder zu verkaufen. Diese Absicherung gewährt Unternehmen eine finanzielle Stabilität und Planungssicherheit, indem sie die Auswirkungen von Wechselkursänderungen minimiert.
Welche Vorteile bietet die Zinsabsicherung für Unternehmen?
Zinsabsicherung schützt Unternehmen vor den Auswirkungen von steigenden Zinsen bei Krediten oder fallenden Zinsen bei Anlagen. Indem Unternehmen die Zinsen für einen bestimmten Zeitraum festschreiben, können sie ihre finanziellen Verbindlichkeiten besser kontrollieren, ihre Kosten minimieren und potenzielle finanzielle Verluste reduzieren. Zinsabsicherungen ermöglichen es Unternehmen auch, ihre Anlagerenditen zu maximieren und gleichzeitig finanzielle Flexibilität aufrechtzuerhalten.
Welche Unternehmen sollten Wechselkurs- und Zinsabsicherungen in Betracht ziehen?
Grundsätzlich sollten Unternehmen, die international tätig sind und regelmäßig Geschäfte in verschiedenen Währungen abwickeln, Wechselkursabsicherungen in Betracht ziehen. Dies gilt insbesondere für exportorientierte Unternehmen und solche, die mit stark schwankenden Währungen arbeiten. Die Zinsabsicherung ist für Unternehmen relevant, die Kredite aufnehmen oder große Summen anlegen und sich gegen Zinsrisiken absichern möchten.