Business-Mann sitzt im Café, liest Unterlagen und lächelt
Ihre Risikoabsicherung bei Auslandsgeschäften

So sichern Sie sich beim Export gegen Produktions- und Zahlungsausfallsrisiken ab.

Raiffeisen Exportabsicherung

Raiffeisen bietet Ihnen den optimalen Mix an Absicherungsinstrumenten für Ihr individuelles Risikoprofil. Holen Sie sich die wesentlichsten Informationen zu Akkreditiven und Garantien.

Gegen Zahlungsausfälle und politische Risiken absichern

Exportgeschäfte sind oft mit Risiken verbunden. Der Exporterfolg hängt daher nicht zuletzt von der Absicherung dieser Risiken ab. Selbst das gesündeste Unternehmen kann aufgrund politischer und wirtschaftlicher Unwägbarkeiten durch Produktions- und/oder Zahlungsausfallsrisiken im Auslandsgeschäft bedroht werden.

Wir beraten Sie bei der Absicherung potenziell auftretender Risiken wie Zahlungsausfall des ausländischen Abnehmers, politische Probleme im Abnehmerland, Annahmeverweigerung der Waren etc., unabhängig davon, ob Sie Einzelgeschäfte, Ihre Beteiligung im Ausland oder laufende Lieferungen absichern wollen.

Jedes Exportgeschäft hat sein individuelles Risikoprofil – daher stellen wir Ihnen einen optimalen Mix der Absicherungsinstrumente zusammen.

3 Business-People sind im Meeting im Büro

Dokumenten- und Garantiegeschäft

Akkreditive und Garantien stellen einen wirkungsvollen Schutz für Käufer:in und Verkäufer:in dar. Raiffeisen unterstützt Ihr Unternehmen bei der Formulierung bzw. Überprüfung von Garantietexten sowie bei deren Abwicklung.

 

Das Akkreditiv

Ein Akkreditiv ist die Verpflichtung einer Bank, im Auftrag des Importeurs bzw. des:der Auftraggeber:in dem:der Exporteur:in bzw. Begünstigten bei fristgerechter Vorlage konformer Dokumente einen bestimmten Betrag sofort (Sicht) oder zu einem festgelegten späteren Zeitpunkt (hinausgeschobene Zahlung) zu zahlen.

Bei einem bestätigten Akkreditiv fügt die Bank des:der Exporteur:in bzw. Begünstigten ihr Zahlungsversprechen hinzu und hat dieses unabhängig von der Zahlungsfähigkeit oder Zahlungwilligkeit der Bank des Importeurs bzw. Auftraggebers zu erfüllen.

Importakkreditive werden eingesetzt, wenn ein:e Importeur:in sicherstellen will, dass er die Lieferung/Leistung nur dann bezahlen muss, wenn aufgrund akkreditivkonformer Dokumente bewiesen ist, dass die Lieferung/Leistung erfolgt ist.

Exportakkreditive kommen zum Einsatz, wenn noch kein Vertrauensverhältnis zum:zur Vertragspartner:in besteht oder in ein wirtschaftlich bzw. politisch risikoreiches Land geliefert wird. Mit Einlangen eines Exportakkreditivs verfügt der:die Exporteur:in über die Sicherstellung der Zahlung durch die Haftung der eröffnenden Bank, wenn er:sie akkreditivkonforme Dokumente fristgerecht unter dem Akkreditiv einreicht.

 

Die Vorteile eines Akkreditivs für Sie als Exporteur:in

  • Unabhängigkeit von der Kreditwürdigkeit des:der Importeur:in durch Erhalt eines unwiderruflichen Versprechens der eröffnenden Bank, bei fristgerechter Erfüllung der Akkreditivbedingungen Zahlung zu leisten
  • Unabhängigkeit von der Bonität der eröffnenden Bank bzw. des Importlandes durch Erhalt der Bestätigung des Akkreditivs durch Ihre Hausbank
  • Eigenständiges Zahlungsversprechen Ihrer Hausbank durch Bestätigung Ihres Exportakkreditivs vor Liefer- bzw. Produktionsbeginn
  • Nach Aufnahme akkreditivkonformer Dokumente erfolgt die Zahlung zum im Akkreditiv vereinbarten Zeitpunkt (bei Sicht bzw. Fälligkeit)
  • Hohe Zahlungssicherheit
  • International gebräuchliche Richtlinien
  • Rasche Abwicklung
  • Über das Akkreditiv kann der:die Exporteur:in dem:der Käufer:in einen Lieferantenkredit einräumen (Akkreditive mit Zahlungsaufschub, wobei der Zeitraum im Akkreditiv festgelegt ist) und die entstandene Forderung seiner Hausbank (regresslos) verkaufen – sprich vor Fälligkeit zu Geld machen.
Geschäftsleute im Gespräch stehend im Büro

Inkasso

Das Dokumenteninkasso ist eine Form der Zahlungsabwicklung im internationalen Handel, der zumeist ein Warengeschäft zugrunde liegt. Der:die Exporteur:in führt die Warenlieferung durch und übermittelt die entsprechenden Dokumente (z. B. Rechnung, Transportnachweis, Versicherungsnachweis usw.) an die Bank zum Inkasso. Diese werden von ihr an die Bank des:der Importeur:in mit der Weisung weitergeleitet, die Dokumente nur gegen Zahlung (documents against payment/DAP bzw. CAD) oder Akzeptierung (documents against acceptance/DAA) auszufolgen. Alle beteiligten Banken fungieren als Treuhänder und übernehmen beim Dokumenteninkasso keine Haftung für die Einlösung der Dokumente.

Justitia-Figur (Waagschalen)

Bankgarantien

Geht man vertragliche Verpflichtungen ein, ist es sinnvoll, diese durch eine Bankgarantie besichern zu lassen. Zu Ihrem Schutz – und zum Schutz Ihres:Ihrer Kund:innen.

Die Raiffeisen Bankengruppe unterstützt Ihr Unternehmen bei der Formulierung bzw. Überprüfung von Garantietexten sowie deren Abwicklung.

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