Veranlagungen in Finanzinstrumente können mit erheblichen Verlusten verbunden sein.
Bedingungen:
- Veranlagung in Fonds der Raiffeisen KAG:
– mindestens 10.000 € oder
– mindestens 5.000 € plus einen indexierten Fondssparvertrag von mindestens 100 € pro Monat - Veranlagung in „WILL – die digitale Vermögensverwaltung“:
– mindestens 10.000 € oder
– mindestens 5.000 € plus Ansparplan von mindestens 100 € - Gilt für Neuvolumen im Zuge einer Wertpapierberatung; ausgenommen sind davon Fondsumschichtungen
- Gilt ausschließlich für Investments in Fonds der Raiffeisen KAG und „WILL – die digitale Vermögensverwaltung“
- Pro Kunde nur einmal einlösbar
Ein Investmentfonds ist kein Sparbuch und unterliegt nicht der Einlagensicherung. Veranlagungen in Fonds sind mit höheren Risiken verbunden, bis hin zu Kapitalverlusten.
ICH WILL MODERN VERANLAGEN
Nachhaltig investieren für eine lebenswerte Zukunft
Das Thema Nachhaltigkeit gewinnt immer mehr an Bedeutung – gerade im Bereich der Kapitalanlage. Die WILL Portfolios bestehen aus Nachhaltigkeitsfonds, kombiniert mit nachhaltigen ETFs und bieten eine weltweit diversifizierte Kapitalveranlagung, die nachhaltiges Wirtschaften unterstützt. Die Raiffeisen Nachhaltigkeitsfonds investieren nur in jene Länder bzw. Unternehmen, welche die strengen Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.
ICH WILL MIT WEITBLICK HANDELN.
Das im Rahmen von WILL veranlagte Vermögen wird in eines von vier Portfolios investiert, die ausschließlich in nachhaltigen Wertpapierfonds und ETFs (börsengehandelte Indexfonds) veranlagen. Auf Basis Ihres ganz persönlichen Investmentprofils stehen Ihnen eine oder mehrere Anlagestrategien zur Auswahl:
Asset Allocation gemäß aktueller Marktmeinung (Stand 1.12.2020)
Je nach Einschätzung der globalen Aktienmärkte wird die Aktienquote in den Portfolios erhöht oder reduziert. Ausgehend von der unterschiedlichen Gewichtung der Portfoliovarianten in ihrer Basisausrichtung, welche das langfristige Risikoprofil des jeweiligen Portfolio kennzeichnet, werden die angeführten Aktienquoten angestrebt.
WILL SOLIDE
Nachhaltigkeitsbezogene Informationen:
Dieses WILL Portfolio fördert ökologische und/oder soziale Merkmale iSd Art. 8 der VO (EU) 2019/2088 (Offenlegungs-VO). Nähere Informationen finden Sie hier.
WILL ERTRAG
Nachhaltigkeitsbezogene Informationen:
Dieses WILL Portfolio fördert ökologische und/oder soziale Merkmale iSd Art. 8 der VO (EU) 2019/2088 (Offenlegungs-VO). Nähere Informationen finden Sie hier.
WILL Wachstum
Nachhaltigkeitsbezogene Informationen:
Dieses WILL Portfolio fördert ökologische und/oder soziale Merkmale iSd Art. 8 der VO (EU) 2019/2088 (Offenlegungs-VO). Nähere Informationen finden Sie hier.
WILL DYNAMISCH
Nachhaltigkeitsbezogene Informationen:
Dieses WILL Portfolio fördert ökologische und/oder soziale Merkmale iSd Art. 8 der VO (EU) 2019/2088 (Offenlegungs-VO). Nähere Informationen finden Sie hier.
Ich will die WILL App
JETZT WILL APP HERUNTERLADEN!
Sie möchten jederzeit und überall auf Ihre Veranlagung zugreifen können? Mit der WILL-App behalten Sie immer den Überblick über Ihr veranlagtes Vermögen.
Das WILL-Cockpit bietet Ihnen folgenden Funktionsumfang:
- Portfolioübersicht: Sie haben einen Überblick zum aktuellen Portfoliomix und die Produktausstattung.
- Wertentwicklung: Sie haben die Performance Ihrer Digitalen Vermögensverwaltung jederzeit im Blick. Eine graphische Darstellung der prozentuellen Performanceentwicklung sowie die Entwicklung Ihres Depotwerts machen das möglich.
- Zahlungen: Sie haben jederzeit Zugriff auf Ihr Vermögen, können unter Berücksichtigung des Mindestanlagebetrags flexibel Zu- und Auszahlungen tätigen, sowie einen monatlichen Ansparplan anlegen und ändern. Alle Zahlungen werden übersichtlich in der Transaktionshistorie dargestellt.
- Transaktionen: Sie haben jederzeit einen Überblick über alle Bewegungen (Wertpapierkäufe und –verkäufe) die für Sie im Rahmen des professionellen Portfoliomanagements vorgenommen wurden.
Ich will mehr wissen
Wer kann WILL abschliessen?
WILL können natürliche Personen abschließen, die
- in Österreich steuerlich ansässig sind,
- über 18 Jahre alt sind,
- die Veranlagung auf eigene Rechnung abschließen,
- keinen Bezug in die USA haben
- und mindestens 5.000,- EUR frei verfügbares Kapital zur Veranlagung haben.
Eine Auszahlung von WILL ist übrigens jederzeit ohne zusätzliche Gebühren möglich.
Wie kommen Sie zu WILL?
Klicken Sie auf dieser Seite ganz einfach auf den Button "Online abschliessen". Damit startet eine geführte Antragsstrecke, die Sie in wenigen Minuten durch einen Fragenkatalog führt. Während der Strecke füllen Sie alle notwendigen Informationen aus, die Sie für eine erfolgreiche Registrierung sowie für einen erfolgreichen Abschluss der digitalen Vermögensverwaltung benötigen.
Möchten Sie während der Antragsstrecke pausieren, können Sie Ihren derzeitigen Stand ganz einfach abspeichern und zu einem anderen Zeitpunkt ganz bequem mittels eines Wiedereinstieglinks an diese Stelle zurückkehren und fortfahren.
Haben Sie während der Antragsstrecke Fragen oder Probleme?
Nehmen Sie ganz einfach direkt in der Strecke Kontakt mit unseren Servicemitarbeitern auf und lassen Sie sich weiterhelfen!
Wie wird Ihr Geld veranlagt?
Das im Rahmen von WILL veranlagte Vermögen wird in unterschiedlichen Musterportfolios, die ausschließlich in nachhaltigen Wertpapierfonds und ETFs (börsengehandelte Indexfonds) veranlagen, investiert. Sämtliche Käufe, Verkäufe, Kapitalmaßnahmen und dergleichen werden automatisiert vorgenommen, ohne dass Sie sich darum kümmern müssen.
Was sind Wertpapierfonds?
Ein Wertpapierfonds (Investmentfonds) besteht aus einem Portfolio ausgewählter Wertpapiere. Diese werden von Experten, den so genannten Fondsmanagern, nach einer jeweils definierten Strategie angelegt. Nach dem Grundsatz der Risikostreuung wird in verschiedenen Vermögenswerten veranlagt. Das können z. B. Aktien oder Anleihen sein.
Welche Wertpapierfonds gibt es?
- Geldmarktfonds veranlagen das Vermögen in Tages- und Termingeldern sowie in Geldmarktpapieren und Wertpapieren mit sehr kurzen Restlaufzeiten
- Anleihenfonds veranlagen hauptsächlich in Anleihen
- Aktienfonds veranlagen hauptsächlich in Aktien
- Mischfonds veranlagen in unterschiedlichen Arten von Wertpapieren
- Bei Indexfonds hat die Veranlagung das Ziel, einen bestimmten Index, wie zum Beispiel den ATX oder DAX, nachzubilden
- Dachfonds wiederum veranlagen selbst in anderen Wertpapierfonds
- Themenfonds richten ihre Veranlagung auf ganz bestimmte Märkte, Instrumente, bestimmte Themen − wie z. B. Nachhaltigkeit − oder Kombinationen daraus
Was sind ETFs?
ETF steht für Exchange Traded Funds, also börsengehandelter Indexfonds.
Dabei bedeutet "börsengehandelt", dass die Fondsanteile jederzeit an einer Börse ge- und verkauft werden können.
"Index" ist dabei ein Marktbarometer, an dem sich der Wert des ETF orientiert. Es werden beispielsweise die Werte von Technologie- Unternehmen in einem Index gebündelt. Wenn ein ETF sich an einem Index orientiert, nennt man das auch eine passive Anlagestrategie. Die Anlage ist meist auf lange Laufzeit ausgelegt.
Ein "Fonds" ist Vermögen zur gemeinschaftlichen Anlage.
Somit ist ein börsengehandelter Indexfonds (oder ETF) ein Fonds, der sich an der Wertentwicklung eines Marktbarometers orientiert und ständig an einer Börse gehandelt wird.
Nachhaltigkeitsfonds - In welche Länder und Unternehmen investieren wir?
Nachhaltigkeitsfonds: Mit Weitblick handeln.
Das Thema Nachhaltigkeit gewinnt immer mehr an Bedeutung – auch im Bereich der Kapitalanlage. Rücksichtnahme auf Menschen und Umwelt sowie ein verantwortungsvoller Umgang mit Ressourcen zählen heute mehr denn je. Im Management der Nachhaltigkeitsfonds der Raiffeisen Kapitalanlage Ges.m.b.H werden Länder und Unternehmen sowohl einer finanziellen Analyse als auch einer detaillierten Nachhaltigkeitsbewertung unterzogen. Die Raiffeisen Nachhaltigkeitsfonds investieren nur in jene Länder bzw. Unternehmen, welche die strengen Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.
Im ersten Schritt des Investmentprozesses werden Unternehmen oder Länder ausgeschlossen, die Negativ- oder Ausschlusskriterien verletzen. Wir investieren das Geld unserer Kunden z.B. nicht in Staatsanleihen von Ländern, in denen es die Todessstrafe gibt, die Atomwaffen besitzen oder nichts gegen Kinderarbeit unternehmen. Unternehmensseitig haben wir ganze Branchen ausgeschlossen – wie z.B. Produzenten von Rüstungsgütern oder Unternehmen aus dem Bereich Kohle, Atomenergie oder Fracking.
Weitere Negativkriterien zielen auf die Geschäftspraktiken des Unternehmens ab, z.B. Bilanzfälschungen, Arbeitsrechtsverletzungen oder setzt die Firma vermeidbare und nicht gesetzlich vorgeschriebene Tierversuche ein. Negativkriterien reduzieren nicht nur nachhaltigkeits-relevante Risiken, sondern auch die damit verbundenen finanziellen Risiken wie z.B. Schadenszahlungen.
Alle Unternehmen, die kein Negativkriterium verletzen, durchlaufen im nächsten Schritt parallel eine Finanzbewertung anhand klassischer Finanzkennzahlen und eine Nachhaltigkeitsbewertung.
Die Nachhaltigkeitsanalyse umfasst über 100 Bewertungskriterien aus folgenden drei Bereichen – abgekürzt mit ESG:
- Environment – Umwelt: z.B. Wasser- und Energieverbrauch
- Social – Soziales: z.B. Einhaltung Arbeitnehmerrechte
- Governance – verantwortungsvolle Unternehmensführung: z.B. transparentes Vergütungssystem
Unternehmensdialog und Stimmrechtsausübung
Mit unseren Nachhaltigkeitsfonds wollen wir auch auf die Unternehmen Einfluss nehmen. Einerseits suchen wir den direkten Dialog mit den Unternehmen, um sie zu nachhaltigerem Handeln zu motivieren (= Engagement). Andererseits nutzen wir die Stimmrechtsausübung bei Hauptversammlungen (= Voting).
Laufende Beurteilung und Bestätigung der Qualität unserer Fonds
Raiffeisen Nachhaltigkeitsfonds durchlaufen regelmäßig externe Zertifizierungen, beispielsweise das österreichische Umweltzeichen für nachhaltige Finanzprodukte, sowie das FNG Siegel.
Die vielen positiven Wirkungen meiner Veranlagung
Das Wirkungsreporting misst den positiven Effekt hinsichtlich Nachhaltigkeit, den ein Anleger mit seinem Investment in den aktiv gemanagten Fonds bewirkt.
Die definierten Wirkungsbereiche orientieren sich an den 17 Sustainable Development Goals (kurz: SDG´s) der UNO Staatengemeinschaft. Darunter versteht man soziale und umweltbezognene Ziele wie Armut lindern, Gesundheit sicherstellen und Klimawandel bekämpfen. Mit dem Wirkungsreporting für WILL können wir erstmals unseren Anlegern nachvollziehbar machen, welche positive Wirkung sie mit ihrer Geldanlage haben.
Rendite für Anleger
Studien belegen, dass nachhaltige Investments hinsichtlich der Wertentwicklung mit einer traditionellen Veranlagung absolut mithalten können.
Investieren in eine lebenswerte Zukunft
Mit einem nachhaltigen Investment kann jeder Verantwortung für Mensch und Umwelt übernehmen und an einem sinnvollen Wertewandel sowie einer Steigerung der allgemeinen Lebensqualität mitwirken.
Während der Laufzeit sind bei Wertpapieren Kursschwankungen möglich. Unabhängig davon, ob Sie in Aktien, Anleihen oder Fonds veranlagen, unterliegt Ihre Veranlagung allgemeinen Risiken der Veranlagung, die die Entwicklung Ihrer Veranlagung negativ beeinflussen können. Dazu zählen unter anderem: das Konjunkturrisiko, das Inflationsrisiko, das Währungsrisiko, das Liquiditätsrisiko, steuerliche Risiken und das Kostenrisiko.
Wichtige Hinweise
Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Marketingmitteilung, welche von der Raiffeisenverband Salzburg eGen (RVS) ausschließlich zu Informationszwecken erstellt wurde. Sie wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Diese Werbung ist unverbindlich, stellt weder eine Anlageberatung noch ein Angebot oder eine Einladung zur Angebotsstellung noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten oder Veranlagungen dar und ersetzt nicht die persönliche Beratung und Risikoaufklärung durch den Kundenberater im Rahmen eines individuellen und auf die persönlichen Verhältnisse (z.B. Risikobereitschaft) des Anlegers abgestimmten Beratungsgesprächs. Die enthaltenen Angaben, Analysen und Prognosen basieren auf dem Wissensstand und der Markteinschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung - vorbehaltlich von Änderungen und Ergänzungen. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass Finanzinstrumente und Veranlagungen mitunter erhebliche Risiken bergen.
Die Wertentwicklung von Fonds wird entsprechend der OeKB-Methode, basierend auf den veröffentlichten Fondspreisen, ermittelt. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass sich die Zusammensetzung des Fondsvermögens in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Regelungen ändern kann.
Im Rahmen der Anlagestrategie von Investmentfonds kann überwiegend in Investmentfonds, Bankeinlagen und Derivate investiert oder die Nachbildung eines Index angestrebt werden. Fonds können erhöhte Wertschwankungen (Volatilität) aufweisen. In den durch die FMA bewilligten Fondsbestimmungen können Emittenten angegeben sein, die zu mehr als 35 % im Fondsvermögen gewichtet sein können. Der aktuelle Prospekt (in deutscher bzw. englischer Sprache) sowie das Basisinformationsblatt (BIB - in deutscher Sprache) liegen bei der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft, der Zahl- bzw. Vertriebsstelle oder beim steuerlichen Vertreter in Österreich auf.
Stand: November 2023