Fremdwährungen
KAUF / VERKAUF
Bei Fremdwährungsgeschäften (Wertpapier-Aufträge bei denen ein Unterschied zwischen der Handelswährung des Wertpapiers und der Abrechnungswährung besteht, z. B. US-Aktie (Handelsplatz / Börse in den USA) gelten folgende Bestimmungen:
• Aufträge über die Raiffeisenbank International (RBI):
Der Realtime-Devisenkurs wird direkt zum Zeitpunkt der Ausführung des über die RBI beauftragten Handelsgeschäfts ermittelt, sofern der vollständige Abschluss des Handelsgeschäfts innerhalb von zwei Tagen erfolgt. Folglich kann der Auftrag sofort abgerechnet werden. Sofern die vollständige Erfüllung des Handelsgeschäfts drei Tage oder später erfolgt, wird der Realtime-Devisenkurs zum Zeitpunkt ermittelt, sobald das Zeitfenster von zwei Tagen vor der vollständigen Erfüllung des Wertpapiergeschäfts erreicht ist.
• Aufträge, die NICHT über die Raiffeisenbank International (RBI) erfolgen:
In diesem Fall kann KEINE Sofort-Abrechnung erfolgen, da der Devisenkurs, der bei der Abrechnung zur Geltung kommt, zu diesem Zeitpunkt noch nicht feststeht.
Die „Haben“-Vormerkung wird allerdings mit dem zuletzt festgestellten Devisenkurs zum Zeitpunkt der Auftragsdurchführung (= Schlusstag) generiert – dadurch kann es beim Abrechnungsbetrag und den vorgemerkten „Haben“-Beträgen (Differenz zwischen Kontostand und verfügbaren Betrag) zu Abweichungen kommen.
ERTRAG / TILGUNG
Bei Ertrag und Tilgung als Fremdwährungsgeschäfte (Währung Kundenverrechnungskonto entspricht nicht der Währung der Zahlung – z. B. Tilgung eines US-Wertpapiers wird über ein Euro-Konto abgewickelt) kommt der von der Bank allgemeine Devisenkurs zur Anwendung.
Verwendeter Devisenkurs: Allgemein täglich fixierter Devisenankaufskurs (Devisengeldkurs) der Bank zur Zahlungswährung des Wertpapiers, zwei Werktage vor dem Zahlbarkeitstag (in der Regel ist Zahlbarkeitstag ident mit Valutatag). Sofern es zu Verzögerungen bei der Zahlung zum Wertpapier kommt bzw. keine gesicherten Informationen über die Zahlung oder den Zeitpunkt dieser gibt, kommt der Devisenkurs vom Tag der Gutschrift zur Anwendung.